提供信用卡并配合刷脸验证可能构成刑事犯罪
犯罪
宋律师
2023-06-07
基本案情
2022年2月,陈某明知上家(身份不明)利用信息网络实施犯罪,仍提供自己多个信用卡账户给上家用于接受资金,资金到账后,上家持陈某的手机(已绑定上述信用卡)操作转账,陈某则在旁边等候,其间配合对方提供刷脸、密码验证等服务,帮助上家转移犯罪资金。现已查明,陈某帮助上家转移资金共计人民币45万余元,其中被害人郭某等3人被他人利用信息网络诈骗的钱款共计人民币8万余元流入陈某信用卡账户内。
律师点评
陈某的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪,在刑事辩护中律师应注意,应当以查明资金性质部分认定犯罪所得。
根据《关于“断卡”行动中有关法律适用问题的会议纪要》第四条规定,行为人出租、出售的信用卡被用于接收电信网络诈骗资金,但行为人未实施代为转账、套现、取现等行为,或者未实施为配合他人转账、套现、取现而提供刷脸等验证服务的,不宜认定为“支付结算”行为。换而言之,行为人在提供信用卡后并提供刷脸验证等行为都属于支付结算的行为。因此,刷脸验证等操作,既可以理解为帮助信息网络犯罪活动罪(帮信罪)的支付结算行为,又可以认定为掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的转移行为。对于类似行为到底该如何定性,我们可以参考《会议纪要》第五条的规定,应当根据行为人的主观明知内容和实施的具体犯罪行为,确定其行为性质。具体到本案:
第一,资金转入陈某信用卡账户时上游犯罪已经既遂。帮助信息网络犯罪活动罪的明知内容是一种概括性明知,只要行为人明知他人在实施信息网络犯罪即可;而掩饰、隐瞒犯罪所得罪的明知内容是一种确定性明知,即行为人明知其掩饰、隐瞒的对象是犯罪所得或者犯罪所得收益,并不需要明知上游犯罪的具体内容。由此可知,帮助信息网络犯罪活动罪的不法行为通常发生在上游犯罪分子尚未取得、控制赃款、赃物之前。而“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”的不法行为则发生在上游犯罪既遂之后。陈某与上家一同在现场时,其信用卡实际上已经被上家所控制,电信网络诈骗资金转入其卡中,上游犯罪就已既遂,即此时行为人信用卡内资金已经成为犯罪分子取得、控制的犯罪所得。
第二,陈某的主行为针对的是犯罪所得。帮助信息网络犯罪活动罪对应的具体行为针对的是正在实施中的信息网络犯罪行为,而掩饰、隐瞒犯罪所得罪对应的具体行为针对的则是犯罪所得。陈某的行为不仅仅表现为出售信用卡,还有帮助他人操作转账的故意和行为。因此,不能将陈某的行为割裂认定,宜整体评价为掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
声明:来源人民法院报,作者章岳龙;法度网编辑整理。
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用判例度量法律的深度,用事例丈量社会的宽度。
转载请注明出处:法度网 https://www.facm.cn
基本案情
2022年2月,陈某明知上家(身份不明)利用信息网络实施犯罪,仍提供自己多个信用卡账户给上家用于接受资金,资金到账后,上家持陈某的手机(已绑定上述信用卡)操作转账,陈某则在旁边等候,其间配合对方提供刷脸、密码验证等服务,帮助上家转移犯罪资金。现已查明,陈某帮助上家转移资金共计人民币45万余元,其中被害人郭某等3人被他人利用信息网络诈骗的钱款共计人民币8万余元流入陈某信用卡账户内。
律师点评
陈某的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪,在刑事辩护中律师应注意,应当以查明资金性质部分认定犯罪所得。
根据《关于“断卡”行动中有关法律适用问题的会议纪要》第四条规定,行为人出租、出售的信用卡被用于接收电信网络诈骗资金,但行为人未实施代为转账、套现、取现等行为,或者未实施为配合他人转账、套现、取现而提供刷脸等验证服务的,不宜认定为“支付结算”行为。换而言之,行为人在提供信用卡后并提供刷脸验证等行为都属于支付结算的行为。因此,刷脸验证等操作,既可以理解为帮助信息网络犯罪活动罪(帮信罪)的支付结算行为,又可以认定为掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的转移行为。对于类似行为到底该如何定性,我们可以参考《会议纪要》第五条的规定,应当根据行为人的主观明知内容和实施的具体犯罪行为,确定其行为性质。具体到本案:
第一,资金转入陈某信用卡账户时上游犯罪已经既遂。帮助信息网络犯罪活动罪的明知内容是一种概括性明知,只要行为人明知他人在实施信息网络犯罪即可;而掩饰、隐瞒犯罪所得罪的明知内容是一种确定性明知,即行为人明知其掩饰、隐瞒的对象是犯罪所得或者犯罪所得收益,并不需要明知上游犯罪的具体内容。由此可知,帮助信息网络犯罪活动罪的不法行为通常发生在上游犯罪分子尚未取得、控制赃款、赃物之前。而“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”的不法行为则发生在上游犯罪既遂之后。陈某与上家一同在现场时,其信用卡实际上已经被上家所控制,电信网络诈骗资金转入其卡中,上游犯罪就已既遂,即此时行为人信用卡内资金已经成为犯罪分子取得、控制的犯罪所得。
第二,陈某的主行为针对的是犯罪所得。帮助信息网络犯罪活动罪对应的具体行为针对的是正在实施中的信息网络犯罪行为,而掩饰、隐瞒犯罪所得罪对应的具体行为针对的则是犯罪所得。陈某的行为不仅仅表现为出售信用卡,还有帮助他人操作转账的故意和行为。因此,不能将陈某的行为割裂认定,宜整体评价为掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
声明:来源人民法院报,作者章岳龙;法度网编辑整理。
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